Checklijst Financieel Advies

Personalia •   Namen en voorletters van uw gezinsleden •   Geboortedata van uw gezinsleden •   Adres, postcode en woonplaats •   Telefoon- en faxnummers •   E-mail adres •   Beroep van u en uw partner Naam en adresgegevens van uw adviseurs •   Bankier(s) •   Belastingadviseur •   Accountant •   Verzekeringsadviseur •   Notaris •   Andere adviseurs Erfrechtelijke positie •   Huwelijkse voorwaarden, samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst •   Testament van u en uw partner •   Eventuele schenkingen die u in het verleden heeft gedaan Inkomenspositie •   De meest recente aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner •   Actuele salarisgegevens •   Uw pensioenrechten, inclusief oude rechten •   Lijfrenteverzekeringen •   Opgave van beleggingsinkomsten •   Arbeidsongeschiktheidsverzekering •   Gegevens auto van de zaak •   Rentelasten buiten de hypotheekrente •   Te betalen lijfrentepremies •   Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering •   Schenkingen aan goede doelen •   Alimentatiebetalingen c.q. ontvangen alimentatie •   Overige inkomsten •   Overige aftrekposten •   Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen Woning en hypotheek •   Actuele marktwaarde van uw woning •   Hoogte van de hypothecaire geldlening •   Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode •   Naam van de geldgever •   Gegevens van een eventuele levensverzekering die is gesloten in combinatie met de hypotheek •   WOZ-waarde van de woning plus eventuele gemeentelijke bijtelling •   Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning Vermogen van u en uw partner •   Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden •   Vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen •   Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel waaraan het geleende bedrag is besteed •   Beleggingsonroerend goed •   Overzicht van participaties in bedrijven •   Vermogen van uw kinderen Bedrijfsgegevens •   Meest recente jaarrekening van uw onderneming •   Overzicht van de juridische structuur en de eigendomsverhoudingen •   Activiteiten van uw onderneming •   Overzicht van privé schulden aan uw onderneming •   Overzicht van vordering die u privé heeft op uw onderneming •   Pensioenbrief •   Uw plannen met de onderneming Familie en vermogen •   Is er uit de familie nog vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een erfenis of schenkingen? Wensen, doelstellingen en actuele vragen •   Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen? •   Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie? •   Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn? •   Welke strategie hanteert u voor uw persoonlijke financiële situatie?